Hilfe zum Schritt "Meine Finanzübersicht"

Vorgehensweise der Berechnung:

Wir bereinigen Ihre Wunschrente um Inflation (=Meine monatliche Wunschrente mit 2 % Inflation) und ziehen von diesem Betrag sämtliche Rentenzahlungen (wie z.B. Gesetzliche Rente, Pension, Betriebsrente etc.) ab, welche Sie angegeben haben. (= Monatliche Rentenlücke (Zwischenergebnis))
Aus Schritt 1 ergibt sich eine monatliche Rentenlücke, in der die Einmalzahlungen von Verträgen wie z.B. Versicherungen oder Ansparplänen noch nicht berücksichtigt sind.
Gemäß dieser monatlichen Rentenlücke aus Schritt 2 und Ihrer Angaben im Schritt „Meine Rentenziele“ berechnen wir nun das Vermögen, dass Sie bis zu Ihrem gewünschten Rentenbeginn ansparen müssen. (=Notwendiges Kapital zum Rentenbeginn)
Vom berechneten Kapital im Schritt 3 werden nun sämtliche Einmalzahlungen zum Rentenbeginn abgezogen wie z.B. eine fällige Lebensversicherung, Rentenversicherung, Ansparpläne etc.
Nach Durchführung von Schritt 4 haben wir nun den Betrag errechnet, der Ihnen noch zu Beginn Ihres Renteneintritts fehlt, um davon monatlich Ihre Wunschrente bedienen zu können. (=Anzusparendes Kapital bis zum Rentenbeginn)
Von dem berechneten Kapital in Schritt 5 kann nun gemäß der Laufzeit und Ihrer angegebenen Risikoklasse berechnet werden, wie viel Sie monatlich ansparen müssen um genau diesen Betrag zu erreichen.

Steuerliche Gesichtspunkte bleiben bei der folgenden Berechnung unberücksichtigt, bitte beachten Sie hierzu die Wichtigen Hinweise.