Hilfe zum Schritt "Meine Versicherungen"

Bitte seien Sie hier bei der Eingabe der Daten besonders vorsichtig. Sie haben folgende drei Möglichkeiten Ihre Daten zu erfassen:

Sie geben einen Endbetrag ein, welchen Ihnen Ihr Versicherer gemäß Versicherungsschein (Police) zugesichert hat.
Sie geben eine monatliche Rente ein, welche Sie später z.B. aus einer Rentenversicherung erhalten. Auch dies können Sie Ihrem Versicherungsschein (Police) entnehmen.
Sollten Sie die nötigen Angaben nicht zur Verfügung haben können Sie die Endsumme des Vertrages auch berechnen, was jedoch keine Garantie auf Richtigkeit darstellt. Bitte beachten Sie dabei, dass Sie das Abschlussdatum und das Ablaufdatum des Vertrages korrekt eingeben.

Bitte beachten Sie auch, dass bei älteren Verträgen die Policen oft noch auf DM (Deutsche Mark) erstellt sind. Ist dies bei Ihnen der Fall bitten wir Sie das Kontrollkästchen zu aktivieren, damit Ihr Vorsorgerechner die DM-Beträge in Euro umwandeln kann.

Versicherungstyp:

Sie haben sechs verschiedene Auswahlmöglichkeiten, welche Art der Versicherung Sie haben. Sie können wählen zwischen:

Lebensversicherung
Rentenversicherung
fondsgebundene Rentenversicherung
Berufsunfähigkeitsversicherung mit Endkapital
Unfallversicherung mit Beitragsrückgewähr
sonstige Versicherung

Mit einer fondsgebundenen Rentenversicherung ist selbstverständlich auch eine fondsgebundene Lebensversicherung gemeint. Des Weiteren kann es zu Schwierigkeiten bei der Eingabe einer Berufsunfähigkeitspolice kommen. Viele Kunden haben z.B. eine Berufsunfähigkeitsversicherung mit einer fondsgebundenen Rentenversicherung gekoppelt, deren Wertentwicklung und Auszahlung zum Laufzeitende von der Entwicklung der Wertpapiere abhängt. Zusätzlich kompliziert werden die Versicherungspolicen dann, wenn noch zusätzlich eine Dynamik in den Vertrag mit eingebaut ist. Da hier lediglich die Rente und nicht die Berufsunfähigkeitsversicherung im Vordergrund steht, bitten wir Sie in einem solchen Fall nicht "Berufsunfähigkeitsversicherung mit Endkapital", sondern "fondsgebundene Rentenversicherung" auszuwählen.

Hinweis zur Produktauswahl:

Bitte beachten Sie bei Verträgen die eine Dynamik aufweisen, dass Sie in der Regel jährlich einen neuen Versicherungsschein erhalten, der Ihnen Auskunft über das voraussichtliche Endkapital bzw. die voraussichtliche monatliche Rente liefert. Wir empfehlen Ihnen besonders bei Kopplungsgeschäften (z.B. fondsgebundene Rentenversicherung mit Berufsunfähigkeit und Dynamik) sich über den aktuellen Stand der Versicherung und der voraussichtlichen Abschlusszahlung zu informieren, um eine möglichst genaue Berechnung durchführen zu können.

Jährliche Dynamik:

Viele Versicherungsverträge verfügen über eine so genannte Dynamik. Dabei handelt es sich um eine automatische Beitragssteigerung, die in der Regel jährlich durchgeführt wird. Ein Beispiel hierzu:

Sie sparen zu Beginn einer Versicherung monatlich 100,- Euro und haben eine Dynamik über 5% vereinbart. Im zweiten Jahr der Versicherung greift die Dynamik und Ihr monatlicher Beitrag steigt auf 105,- Euro.

Sollte Ihr Vertrag eine solche Dynamik beinhalten aktivieren Sie bitte das Kontrollkästchen und wählen Sie die jährliche Dynamik aus.

Bemerkung:

Falls Sie mehrere Versicherungen erfassen möchten, können Sie diese über das Feld "Bemerkung" individuell unterscheiden. Ein Pflichtfeld ist dieses Feld nicht.